I compratori rumeni di accappatoi in Grecia

Il nostro cliente, un assicuratore dei crediti all'esportazione, ha affidato ad IA un'indagine sulla rivendicazione di uno dei suoi assicurati in Cina. L’assicurato aveva un debitore che si era rifiutato di pagare una fattura di 135.000 USD.

La nostra indagine è iniziata con un esame dettagliato della fattura, delle merci vendute e dell’identità del debitore.

L’assicurato era un produttore di accappatoi e pantaloni da donna. Questa società vendeva merci a un'azienda rumena, la quale voleva che le merci fossero consegnate al porto del Pireo, in Grecia. Le condizioni di pagamento concordate tra acquirente e venditore ammontavano a 1000 USD da pagare come deposito e il saldo rimanente a fronte di una copia della polizza di carico. La società rumena aveva di fatto pagato i primi 1000 USD. Quando il venditore ha consegnato le merci, l'acquirente ha chiesto di svincolarle contro la promessa di effettuare il pagamento entro tre mesi. L’assicurato lo ha comunicato all’assicuratore del credito all’esportazione, cliente di IA.

I rappresentanti di IA in Grecia hanno avviato un’indagine sull’identità della società acquirente attraverso il Registro del Commercio e attraverso fonti pubbliche. IA ha telefonato agli acquirenti. Sebbene la società fosse registrata in Romania, nessuno era in grado di parlare la lingua rumena.

A causa delle molte incongruenze, il team investigativo di IA ha trattato il caso come sospetta frode.

Per stabilire l’autenticità degli acquirenti, il team investigativo di IA ha chiesto agli acquirenti di produrre un documento scritto con firma e timbro. Questo documento ha dimostrato che l'indirizzo menzionato era incompleto e che il timbro non era conforme alla legge rumena. Inoltre, il nome dell’acquirente, come indicato sul timbro, era leggermente diverso dal nome dell’acquirente registrato nel Registro del Commercio Rumeno. IA ha chiesto all’acquirente di fornire il certificato di registrazione della società per ulteriori indagini. Il certificato ricevuto è risultato falso a causa di quanto segue: (1) errori di ortografia, (2) formato del timbro non conforme alla legge e (3) firma non corrispondente a quella del direttore effettivo della società. Un’indagine approfondita ha dimostrato che il certificato di registrazione fornito era stato scaricato da Internet e ne erano stati modificati i dettagli per renderlo simile al certificato della società. Era chiaro che gli acquirenti stavano usando il nome di un'altra società come il proprio.

Gli investigatori di IA hanno individuato la società che avrebbe asseritamente ordinato le merci. Questa ha smentito di avere effettuato l'ordine e confermato che le firme e i timbri applicati sui documenti commerciali erano falsi.

Nel frattempo IA era in costante contatto con la compagnia di navigazione per verificare eventuali costi, considerando che gli acquirenti rumeni degli accappatoi non avevano ritirato la merce. IA ha consigliato al venditore di non svincolare i beni senza pagamento, sospettando che gli acquirenti fraudolenti sarebbero scomparsi se i beni fossero stati consegnati loro senza prima essere pagati.

L’avvocato locale greco di IA ha contattato gli acquirenti fraudolenti per convincerli a pagare e ridurre così al minimo le perdite altrimenti subite dal venditore. Quando gli acquirenti si sono resi conto che non avrebbero potuto ritirare la merce senza pagarla, si sono dileguati, lasciando la merce nel porto del Pireo.

A questo punto, al venditore rimanevano due opzioni:

• riprendersi la merce
• abbandonare la merce

Dati gli elevati costi di controstallia da pagare (circa 30.000 EUR) e le alte spese per la restituzione dei beni erano molto elevati, IA ha consigliato al richiedente di abbandonare i beni e di lasciarli andare all'asta.

La società di assicurazione per l’esportazione ha pagato il danno all’assicurato ed è riuscita a recuperare una parte del denaro attraverso l’asta dei beni. Anche se i truffatori sono scappati, almeno non sono riusciti a mettere le mani sulla spedizione di accappatoi e pantaloni.